07/03/2011
Antiriciclaggio: messe a fuoco le operazioni sospette.
Grazie al nuovo decreto del Ministero dell'Interno.
Pubblicato in Gazzetta Ufficiale n. 48 del 28/02/2011 il decreto 17 febbraio 2011 del Ministero dell'Interno sulla "Determinazione degli indicatori di anomalia al fine di agevolare l'individuazione delle operazioni sospette di riciclaggio da parte di talune categorie di operatori non finanziari".
Gli "indicatori di anomalia" sono quei segnali e sintomi che aiutano a riconoscere se ci si stia trovando di fronte ad operazioni sospette di riciclaggio, da parte di coloro che svolgono determinate attivita'.
Alcuni segnali "tipici"?
Ad esempio quando il cliente risponde con riluttanza o in modo incompleto ed inesatto alle richieste - di dati, informazioni o documenti - su di se' o sulla finalita' della operazione, necessari nella gestione della pratica.
- dal Ministero della Giustizia (con il decreto del 16 aprile 2010 "Indici di anomalia per i professionisti");
- dalla Banca d'Italia, (con il "Provvedimento recante gli indicatori di anomalia per gli intermediari" del 24 agosto 2010).
agenzie di mediazione immibiliare; trasporto di denaro contante, titoli e valori; gestione di case da gioco autorizzate; offerta di giochi e scommesse telematici o via Internet; attivita' commerciali come import/export di oro; fabbricazione ed export di preziosi; esercizio di case d'asta e gallerie d'arte; compravendita di cose antiche.
E naturalmente agenzie di recupero crediti per conto terzi.
E' per loro obbligatorio segnalare le operazioni finanziarie sospettate di riciclaggio dei proventi di attivita' criminali e di finanziamento del terrorismo all'Unita' di informazione finanziaria della Banca d'Italia (UIF), che ha facolta' di sospenderne l'esecuzione.
Fonte : Redazione UNIREC
Tags : antiriciclaggio indicatori anomalia
Link correlati :
il testo del decreto sul sito del Ministero dell^Interno.
